农商银行多人被问责,农商银行治理整顿行动全面展开”

近期，多家农商银行因违规行为被金融监管部门处罚，涉及多名高管和员工被问责。以下是一些主要案例：

1. 上海农商银行：

原因：因“债券业务限额授权管理不到位”等18项违规行为被罚860万元。

问责：2月8日，上海农商行共有8人因违法违规行为领受个人罚单，其中时任松江支行大堂综合服务经理的张文斌因“员工行为管理严重违反审慎经营规则”被禁业5年。

2. 江苏灌南农商银行和江苏赣榆农商银行：

原因：因“违规开展债券投资业务”被罚。

问责：时任两家银行的金融市场部总经理等人被罚。

3. 江苏兴化农商银行：

原因：因“超资质投资债券”等违规行为被罚。

问责：时任董事长曹文铭等人被罚。

4. 揭阳农商银行：

原因：因股东超比例持股问题整改不力、支行行长代为履职时间超期等违规行为被罚185万元。

问责：多名高管被警告并罚款。

5. 信丰农商银行：

原因：因向关系人发放信用贷款等问题被罚140万元。

问责：多名负责人被问责。

6. 北京农商银行：

原因：因防疫不力导致聚集性疫情被问责。

问责：北京农商银行党委书记、董事长等5名负责人被问责。

7. 山西中阳农商银行：

原因：因7项违法行为被罚99.6万元。

问责：5名相关负责人被罚。

这些处罚和问责事件表明，农商银行在合规管理和内部监督方面存在诸多问题，需要加强内部管理和风险控制。最近金融圈可是热闹非凡呢！咱们就来聊聊那些因为违规操作被问责的农商银行员工们吧。他们可是把“风险”两个字演绎得淋漓尽致，让人不禁感叹：金融江湖，水可真深啊！

一、湖北郧县农商银行：副行长赌债缠身，挪用资金21.2万

话说在湖北郧县，有一位名叫卫锋的副行长，可谓是“赌技高超”，不过这高超的赌技却让他陷入了赌债的泥潭。为了还债，他竟然利用职务之便，冒用他人名义，伪造贷款资料，挪用银行资金共计21.2万元。这可是让人瞠目结舌啊！不过，纸终究包不住火，2017年9月，湖北郧县农村商业银行在对该支行审计过程中发现了这一违法行为。最终，卫锋被判处有期徒刑一年，并责令其退赔被挪用的资金17.9万余元。

二、防城港农村信用合作联社：总经理侵占单位诉讼执行款，损失4120.31万

在广西防城港，原法律合规部总经理刘泉也因侵占单位诉讼执行款而被处罚。2019年6月至2021年8月期间，刘泉利用职务之便，擅自截留执行案款，用于还债、赌博等，造成防城信用社损失4120.31万元。2022年7月15日，防城港市中级人民法院判决刘泉犯职务侵占罪，判处有期徒刑十二年。

三、山西阳城农村商业银行：原员工参与网络赌博，骗取他人钱财300多万

山西阳城农村商业银行原员工霍彬峰也因参与网络赌博而负债累累。2015年至2020年期间，霍彬峰利用职务之便，以各种理由让亲友提供资料办理贷款，将184.98万元贷款用于网络赌博。此外，他还以各种名义骗取他人钱财300多万元，用于赌博。2021年，山西省阳城县人民法院判决霍彬峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年。

四、广州农商银行：11亿贷款蒸发，银行高层多人落马

在广州，广州农商银行也遭遇了一场金融风波。该行给A股上市公司鸿达兴业的大股东及相关方贷款11亿多元，以上市公司股票作为质押。贷款违约后，股票被过户给了广州农商银行，但随后上市公司遭遇退市，股票市值仅剩零头。11亿资金就这样在众目睽睽之下消失了。目前，广州农商银行正在处置百亿资产，但问责程序却并不能随之免除。

五、靖江农商银行：强化五大职能，筑牢合规基石

在靖江，靖江农商银行紧紧围绕合规银行建设战略规划目标，着力从落实外规内化、合规审查、飞行检查、违规问责、合规文化五大合规管理职能入手，增强全员合规从业意识，提振全行稳健发展动力。